Naše AML pravidla a ověření totožnosti

Praní špinavých peněz a financování terorismu jsou trestné činy, které na naší platformě nemají místo. Na této stránce vysvětlujeme, jak ve Spingranny Casino ověřujeme totožnost, sledujeme transakce a chráníme vaše dokumenty.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Provozujeme licenci OGL/2025/0921/0348 vydanou Curaçao Gaming Control Board a jsme povinni dodržovat protiprávní předpisy této jurisdikce zaměřené proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Tyto povinnosti bereme vážně a uplatňujeme je na každý účet bez výjimky.

Spingranny N.V. jako provozovatel odpovídá za to, aby na platformě neprocházely prostředky z trestné činnosti. K tomu slouží interní kontrolní systém, pravidelné školení zaměstnanců a spolupráce s regulátorem v rámci jeho dozorových pravomocí.

Kdy a co ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci, kdy kontrolujeme údaje zadané do formuláře, před prvním výběrem, kdy požadujeme doklady, a při překročení stanovených limitů, kdy můžeme ověření obnovit. Údaje musí odpovídat dokladům, které nám později předložíte.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (fotografie obou stran)
• Doklad o adrese, například výpis z banky nebo účet za energie, ne starší než 3 měsíce
• Potvrzení vlastnictví platební metody, například fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi nebo potvrzení z e-peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces zvládnete z pohodlí domova, obvykle během několika minut přípravy a až 24 hodin naší kontroly. Postupujte takto:

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• Vyfoťte doklad v dobré kvalitě, všechny rohy musí být vidět.
• Nahrajte soubory a odešlete je ke kontrole.
• Náš tým dokumenty zkontroluje, standardně do 24 hodin.
• O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací na platformě.

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané soubory ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Dokumenty vidí pouze pověření zaměstnanci oddělení kontroly a nikdo jiný. Přenos probíhá šifrovaný a dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.

Kdy se ptáme na zdroj prostředků

Pokud váš styl hry vykazuje vyšší riziko, například vysoké a neobvyklé vklady nebo náhlou změnu chování, můžeme požádat o prokázání zdroje prostředků. Jde o standardní regulatorní povinnost, ne o podezření vůči vám konkrétně.

Přijímáme například výplatní pásky, daňové přiznání, potvrzení o příjmu z pronájmu nebo výpis z obchodního účtu. Údaje posuzujeme pouze v rozsahu nutném pro splnění zákonných povinností a zacházíme s nimi diskrétně.

Sledování vkladů a výběrů

Kontrola transakcí v praxi

Každou transakci na platformě sledujeme automatizovaným systémem, který vyhodnocuje vzorce typické pro praní peněz. Vklady přijímáme od 250 CZK a výběry povolujeme od 500 CZK, s denním limitem výběru 125 000 CZK. Výběry posíláme maximálně do 24 hodin u kryptoměn a e-peněženek, u karet a bankovního převodu do 1 až 3 pracovních dnů.

Prostředky vybíráme stejnou metodou, jakou jste použili při vkladu. Pokud jste vložili kombinací metod, rozdělujeme výběr poměrně. Toto pravidlo brání tomu, aby platforma sloužila jako převodní kanál mezi platebními metodami.

Co se stane při neověření účtu

Dokud nedokončíte ověření, můžeme pozastavit výběry, omezit vklady nebo celý účet dočasně zablokovat. K tomu dochází zejména tehdy, když dokumenty chybí, jsou nečitelné nebo údaje na nich neodpovídají údajům v účtu.

Máte vždy možnost situaci napravit. Požádáme vás konkrétně o to, co chybí, a po doplnění a úspěšné kontrole obnovíme plnou funkčnost účtu. Pokud ověření neproběhne ani po opakovaných výzvách, můžeme účet ukončit a vyplatit zůstatek na ověřený bankovní účet držitele.

Jak dlouhé uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu nejméně pěti let od ukončení obchodního vztahu, protože to naše licence vyžaduje. Důvod je prostý: regulátor může kdykoli prověřit, zda jsme povinnosti kontroly plnili, a my musíme být schopni doložit postup u konkrétního účtu.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. Pokud chcete vědět, jaké údaje o vás uchováváme, napište nám na [email protected], live chat je k dispozici nepřetržitě.

Časté otázky

Jak dlouho trvá ověření totožnosti?

Standardně zkontrolujeme dokumenty do 24 hodin od jejich nahrání. V obdobích vyšší zátěže to může trvat o něco déle, vždy vás ale informujeme o stavu vyřízení.

Musím se prokázat zdrojem příjmů při každém výběru?

Ne. O zdroj prostředků žádáme jen tehdy, když vaše transakce vykazují zvýšené riziko podle našich interních kritérií, například při výrazně vyšších vkladech, než je u vás obvyklé.

Proč musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Jde o pravidlo proti praní peněz. Zajišťuje, že prostředky putují k jejich skutečnému vlastníkovi a platforma se nestává mostem mezi různými platebními metodami.

Je moje data v bezpečí?

Ano. Dokumenty ukládáme šifrovaně, přístup mají pouze pověření zaměstnanci kontrolního oddělení a nikdy je neposkytujeme třetím stranám mimo zákonné povinnosti vůči regulátorovi.